ポートフォリオ理論に基づく国際分散投資の話を中心に、インデックス投資・新興国投資・株主優待・IPOと幅広い資産運用の話を取り扱っていきます。

私にインサイダー取引疑惑?

最近、ちょっと驚いたことがあります。


「エッジさん、内部者取引の件で問い合わせしたいことがあります」

と某証券会社から、携帯電話の留守電が入っていました。


そういえば、持株会の奨励金取りのために、

定期的に自社株を売却していました。


全然やましいことはありませんが、疑われていると思うだけで、

嫌な気持ちになるものです。


仕事が忙しくて、放ったらかしにしていました。


次ぎはお昼休みに電話がかかってきたので、

取ることができました。


「エッジさん、11月○日に△△社の株を売却しましたね。

その後、重要事項発表がされて、決算見通しを修正されました。

あなたは情報を知り得る立場にありますか?」


なるほど、私の部署ではそのような情報は入ってきませんが、

タイミングが悪かったわけですねぇ。


否定したところ、直ぐに納得して頂けました。

単に業務上、怪しい内部者取引は確認しているようです。


それにしても、今後は自社株の売却は気を遣います。

あまり儲からないので、持株会は止めようかとも思います。


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え~、ジョインベスト証券と野村証券が統合へ

梅屋敷商店街のランダムウォーカーNight Walker's Investment blogを読んで、びっくりしました。なんと、ジョインベスト証券と野村証券が統合するそうです。


【ジョインベスト証券のお知らせより引用】


1月27日に行なわれた野村ホールディングス株式会社の決算発表において、野村グループのネットを通じたサービス提供のさらなる強化を目的として、ジョインベスト証券の野村證券への統合に向けた検討を開始する旨が発表されました。
当社としましても統合に向けた検討に協力してまいりたいと考えており、今後、野村證券とサービス内容や統合時期等に関する検討を進めた上で、決定しだい適宜お知らせしてまいります。

なお、ジョインベスト証券のサービスは通常どおりご利用いただけますので、引続きご愛顧賜りますようよろしくお願い申し上げます。


【引用終わり】


最後の一文が救いですが、かなり不安です。


エッジは一般信用取引はジョインベスト証券を利用しています。

ジョインベスト証券の一般信用取引は、とにかく安いです。

業界最安値レベルです。


野村証券と統合したら、二重価格になるとは思えないのですが・・・

どうなることやら、不安が募ります。


信用取引口座の開設には4000円の印紙が必要です。

もし値上げするなら、4000円を返して欲しいです。

(ひょっとしたらキャンペーンで無料だったかもしれませんが)


SBI証券などネット証券大手で信用取引口座を開こうかな。


ちなみに、信用取引は株主優待タダ取りで利用しているだけです。

危険なデイトレーダーではありませんので、ご心配なく。


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ほぼ確実に世界の経済成長があなたの財産に変わる最も賢いETF海外投資法

各所で絶賛されている「ほぼ確実に世界の経済成長があなたの財産に変わる最も賢いETF海外投資法」を読みました。

ほぼ確実に世界の経済成長があなたの財産に変わる最も賢いETF海外投資法/北村 慶
¥1,470
Amazon.co.jp

噂に違わぬ名著です。

うんうん、そうだよね、と言う感じで、一気に読み終えてしまいました。

また、理論と実践が押さえられているので、初心者にも勧められます。


北村さんがロシアの経済は石油価格に依存しているので、

危険かもしれないと示唆されていますが、実際にロシア市場は酷いものです。
いくつかの状況が既に情報の鮮度が落ちている印象を受けます。

それだけ、この本がかかれた平成20年8月から現在までの間に、

急速に世界経済の悪化したということです。


また、去年の投信ブロガーが選ぶFund of the Year 2008の2位に選ばれた

バンガード社のETFが入っていないのも気になります。

ただし、平成20年8月時点では発売されていなかったので、止む得ません。

新興国投資のETFがEEMになっていますが、現在はバンガードのVWOの方が

管理報酬が格安なので、変更するべきかなと思います。


 ■投信ブロガーが選ぶFund of the Year 2008の結果公開!


北村さん、改訂版を出されてみてはいかがでしょうか?


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美味しいパン@ハイアットリージェンシー大阪

ハイアットリージェンシー大阪に「B-One Shop」という

カフェ&ベーカリーがあります。
ここのパンが本当に美味しいのです。


でも、ホテルのベーカリーは結構高いのです。

メロンパン190円、ドーナッツ160円、カレーパン220円と

だいたい普通のベーカリーの2倍くらいの値段です。


でも、「B-One Shop」は午後6時半をまわると半額になります。

これだけ買って、1415円でした。明日から、朝食が楽しみです♪


ハイアットリージェンシー


ちなみに、午後6時半をまわると、我々のようなパンハンターの人が

根こそぎ買って行くので、遅くなると残っていないので、注意が必要ですよ。


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株主優待タダ取りに異変が・・・

いつもお世話になっている株主優待タダ取り研究会のブログ

読んでいると気になる記事がありました。


カブドットコム証券でオリエンタルランドの一般信用売りが既に売り禁に

なっているそうです。


オリエンタルランドの株主優待は、ディズニーの1Dayパスポートとなっていて、

ヤフオクでは5000円を超える価格で取引されています。

人気があるので、値崩れも少なくて、本当に良い銘柄です。


それが、今年は最終権利付け日(3月25日)の遥か以前に

売り禁になってしまったのです。。。


今年はオリエンタルランドに全力投球と思っていたので、

本当に残念です。


でも、3月は良い銘柄がたくさんあるので、まだまだ株主優待タダ取りは

有効な投資方法です♪


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1週間ぶりの更新です。

1週間ぶりの更新となってしまいました。

仕事が忙しいです。でも、来週末は箱根に小旅行に出かけるので、

いまはがんばり時です。


エッジがちょっと気になったニュースを紹介しておきます。


■新生銀行の円定期預金が1兆円突破

 高金利で人気の円定期預金が、ついに1兆円を突破したそうです。


  ◇[新生銀行]実りの特別円定期


 エッジも100万円ほど定期預金します。

 さらに、個人向け国債を解約しようかなと思いましたが、

 たぶん間に合いませんね~。



■STAMのライバルファンドはラップ専用

 STAMシリーズを上回る超格安ファンドが登場かと騒がれましたが、

 ラップ口座専用のファンドと分かり、ブログ界に落胆が拡がりました。

 それにしても、401kの世界にはSTAMより安いファンドがありますが、

 なぜ安く提供できるのでしょうか? 宣伝費の差?



■ETFの売買高が過去最高

 金融不安の時はリスク分散が人気のようです。


  ◇ETFの売買高が過去最高 08年、金融危機で割安感


 携帯電話の無料ニュースページを見ていたら、トップニュースの5本の記事が

 リストラ、赤字決算など暗いニュースばかりで、ぞっとしました。

 金融危機に強いのは、ゴールドとETFなのかもしれませんね。


では、皆様、良い週末を!


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期間限定ですが、雑誌の定期購読を安くする方法を思いつきました。

オンライン書店「Fujisan.co.jp 」を知っていますか?


雑誌の定期購読を専門にあつかうオンライン書店です。

3000誌以上あつかっているので、有名どころは全て揃っています。


fujisan.co.jpへ


ビジネス雑誌だったら、週刊ダイヤモンドやニューズウィーク日本語版

ファッション雑誌だったら、LEONやMEN's EXなど

私の購読している日経トレンディや日経ビジネスアソシエもありました。


もともとFujisan.co.jpを通すと割引になるケースが多いのですが、

今回さらに安く購読する方法を思いつきました。


それは、1月31日まで限定で実施している

ハッピーホリデーキャンペーン 」を利用する方法です。


このハッピーホリデーキャンペーンの企画の一つに

運試し!くじ引きギフト券」というものがあります。

くじを引くと、1等~3等までのギフト券がプレゼントされる

という企画です。


試しにくじ引きをしてみてください。

おそらく3等の100円引き券が当たると思います。

でも、落胆しないで下さい。


このくじ引き、何度でも引けます!

ブラウザの「戻る」を押して、くじ引きを繰り返すと、

2等が当たったりします。私は4回目で2等が当たりました。

2等の内容は伏せておきますが、結構お得だと思いますよ。


少し遅くなりましたが、エッジからのお年玉だと思ってくださいませ(^^;


 ■Fujisan.co.jpハッピーホリデーキャンペーン


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パソリ(PaSoRi)を無料で入手する方法 ⇒ 全滅!

09.01.17 追記

今確認したところ、残念ながら

Pasori(パソリ)を無料で獲得する方法は無くなっていました。


自宅で手軽にEdyをチャージするために必須のカードリーダ・ライター「パソリ」を無料で入手する方法があります。


今のところ、次の3つのクレジットカードを発行した時にプレゼントされます。


1.スヌーピーEdyカード

 ・年会費初年度無料、次年度より1312円

 ・入会2ヶ月以内に2万円以上利用で、Edy1000円分プレゼント

   →ページが削除されていました。


2.BIGLOVE eLIOカード

 ・年会費無料

 ・希望者にパソリをプレゼント。

   →新規募集を停止しています。


3.My So-net Card

 ・年会費無料

 ・入会キャンペーンで「e-Couponポイント」が800ポイントプレゼント。パソリに交換できます。

  →抽選に変わりました。



普通に購入すると3000円くらいするので、クレジットカードを作るのが面倒でなければ、検討してみてください。


SONY カードリーダー パソリ RC-S330 非接触ICカードリーダー/ライター PaSoRi/パソリ ※公的個人認証サービス対応
¥2,688
murauchi.co.jp

■参考記事

 ・黒いパソリ(PaSoRi)登場

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「P ONEカード」と「ポケットカード」の違いは?

当ブログのコメント欄に、ポケットカードに関する情報提供がありました。


クレジットカード

このポケットカードというのは、発行箇所がP ONEカードと同じで、

提供サービスが似ています。


■P ONEカードの特長

 ◇対象商品のショッピングが常に1%オフ

   ただし、月15万円までが対象

 ◇H21年2月まで、毎月7日はポイント10倍(あと2月7日だけですね)

 ◇発行ブランドは、VISA、JCB、Masterの3種類


■ポケットカードの特長

 ◇対象商品のショッピングが常に1%オフ

 ◇発行ブランドは、Masterのみ


他にもサービスがいろいろありますが、特長的なところだけ書いています。


さて、H21年2月7日以降は、ポイント10倍キャンペーンが終了するので、

ポケットカードの方が月15万円の上限がない分だけ、有利になります。


でも、月15万円以上使うケースは限られるので、

一気にポケットカードに移行が進む・・・、ということは無いでしょう。


最近、P ONEカード関係で、たくさんコメントを頂きまして、

本当にありがとうございます。エッジも勉強させて頂いています。


2月7日のXデー以降のメインクレジットカードを何にするのかで、

皆様が悩まれているのだと思います。

ちなみに、来月の日経トレンディはクレジットカード特集です。

楽しみですね!


■参考記事

 ・今一番おすすめのクレジットカードは?

 ・「ポーラスターカード プラス」は本命クレジットカードか?

 ・「P ONEゴールドカード」はお徳か?



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新生銀行の円定期が9000億円突破!

09.01.17 追記

なんと、12月31日末時点で、9000億円を突破したそうです。

ボーナスを取り込んで、1ヶ月で4000億円も集めるとは、超人気定期ですね。

締め切りが2月10日なので、1兆円突破は間違いないでしょう。

新生銀行さん、おめでとうございます!


高利率で度肝を抜いた新生銀行の実りの特別円定期とプラチナ円定期が

12月3日段階で5,000億円を突破したそうです!


 ■[新生銀行]実りの特別円定期


実りの特別円定期は、5年もので1.7%の利回りです。

個人向け国債の利率を遥かに超えているので、

人気を集めるのも当然ですよね。最近、新生銀行の勢いを感じます。


ちなみに、プラチナ円定期とは、新生銀行のプラチナ会員向けの

円定期預金です。

5年もので1.8%の利回りですが、申し込みが500万円以上なので、

ハードルは高めです。お金持ち向けの円定期です。私には関係なし!


当初は1月末までの申し込み期限でしたが、

2月10日まで延長されています。

今から口座開設をしても間に合うと思います。


▼口座開設はこちら▼

新生銀行


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「P ONEゴールドカード」はお徳か?

dscgm750さんから頂いたコメントに対する回答です。

【コメント欄から引用】

2月でポイント10倍が終了してしまうんですよね。
現在は、P-oneゴールド使用で、徹底的にカード払いですので、

かなりお得感がありました。

しかし、10倍が終了するとなると、ポーラスターへの移行を考えます。

P-oneゴールドを使い続けるべきか、
ポーラスタープラスに変更するか、とても悩ましいところです。

ポーラスターゴールドを持つほど、超ヘビーユーザーではないですし。

どうお考えになりますか?

【引用終わり】


2月でポイント10倍が終わってしまいますね。

延長されるかな~とも思いましたが、その気配はまったく無しです。

残念です。。。


クレジットカード


さて、ご質問の件ですが、経済的合理性から考えると、

P-ONEカードゴールドを保有する必要はないと思います。

かといって、ポーラスターカードプラスはおすすめしません。

ノーマルのP-ONEカードをおすすめします。


P ONEカード、P ONEゴールド、ポーラスターの3つの

年会費と還元率を比べてみます。


P ONEカード


P ONEカードゴールドは、年間50万円以上利用すると、

1000ポイントのバックがあります。金額換算すると3800円になります。
しかし、年会費が6000円かかりますので、P ONEカードの方がお得です。

P ONEカードとポーラスターカードの比較は、以下の記事で議論済みです。


 ■「ポーラスターカード プラス」は本命クレジットカードか?


まとめると

P ONEカード > ポーラスター >P ONEゴールド

の順番でおすすめです。

ただし、ゴールドカードを持つことによるステータスを重視される方には

P ONEゴールドは格安の年会費なので、良いかもしれません。

また、手厚い保険などは海外旅行や海外出張を頻繁にされる方はには

メリットがあります。


何を重視されるかで本命カードは変わりますが、

一般的にはP ONEカードが優位であることは変わらないと思います。


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投信ブロガーが選ぶFund of the Year 2008の結果公開!

インデックス投資ナイトに参加できなかった皆様、rennyの備忘録の恒例のイベント「投信ブロガーが選ぶFund of the Year 2008」の結果が公開されていますよ!


 ■決定!投信ブロガーが選ぶFund of the Year 2008


卵は一つのかごに盛るな


1位を取ったのは

「STAM グローバル株式インデックス・オープン」でした。


エッジも、同ファンドに投票していました。

同じインデックスに連動しているのであれば、

信託報酬の安いファンドに集まるのは当然のことです。

だから、信託報酬の安いファンドは支持を集めるわけです。


2位を取ったのは

「Vanguard Total Stock Market ETF(VTI)」でした。


バンガードETF登場のニュースは去年は盛り上がった話題の一つです。

IVVやSPYなど、競合ETFと比べて、著しく良いとは思えない気もしましたが
バンガードETF登場ということで、ご祝儀的な支持を集めたようです。


 ■Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) 0.07%/年

 ■iShares S&P500 Index Fund (IVV) 0.09%

 ■SPDR Trust Series1 (SPY) 0.09%

バンガードETFならば、「Vanguard Emerging Markets ETF」の方が

インパクトがあったと思います。管理報酬は次のようになります。


 ■Vanguard Emerging Markets ETF(VWO) 0.25%/年

 ■iShares MSCI Emerging Markets Index(EEM) 0.75%/年


ね、VWOが良いでしょ。


さて、今年はSTAMインデックスシリーズを超えるファンドの登場を

期待しています。


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インタラクティブ ブローカーズ(Interactive Brokers)のスペック

昨日、速報した「インタラクティブ ブローカーズ」について、調べてみました。


幸せなお金持ち的日記-チャート図


■取扱商品

 ・70市場(アメリカ、香港、日本、イギリス、スイス、オーストラリア・・・)

 ・株式、債券、先物・オプション、FXなど6500種類の投資


アメリカや欧州のETFが買えれば、一気に選択肢が増えますね。



■手数料

 ・アメリカ 株・ETF 1株あたり0.005ドル

 ・日本 株・ETF 購入金額の0.08%


ある掲示板で、

「日本個人投資家向けの手数料条件は悪くなるのではないか」

といったコメントが書いてありました。


他の日本の証券会社と比較して、そこまで下げなくても

十分に顧客を集めることができるので、当たっているかも。



■口座維持費

 ・月間の手数料が30ドル未満の場合は、10ドル/月が発生


口座維持費無料に慣れた我々にとっては、ちょっと抵抗があります。

日本個人投資家向けには、口座維持費がどうなるのかはポイントです。

無料になったら良いですね!



以上の記事は、

Interactive Brokersのホームページと橘玲さんの本を

参考にして書きました。


黄金の扉を開ける賢者の海外投資術 至高の銀行・証券会社編/橘 玲

¥1,995
Amazon.co.jp

なんと、Interactive Brokersはトップページだけですが、

日本語サイトもありました。

日本人顧客が多いのでしょう。


 ■Interactive Brokersの日本語サイト



■参考記事

  米国ETFの投資が容易に・・・、米大手証券会社が日本に進出


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米国ETFの投資が容易に・・・、米大手証券会社が日本に進出

本日の日経朝刊を読んでいて驚きました。

アメリカの大手証券会社「インタラクティブ・ブローカーズ」が

日本に進出するそうです。


NIKKEI NET から引用】


 米証券大手のインタラクティブ・ブローカーズは近く日本での営業を始める。注文を電子的に自動処理することで比較的安い手数料を実現。同社を通じ、世界17カ国の70取引所に上場する金融商品をリアルタイムで日本から発注できる。投資家にとっては多様な海外の金融商品を割安な手数料で売買しやすくなる。当初は機関投資家の注文に限るが、将来は個人投資家からも受け付ける方針だ。


 まず海外商品の取り扱いを強化したい日本の証券会社からの注文取り次ぎから開始。営業店舗は持たず、売買はネット経由のみとする。


【引用終わり】


インタラクティブ・ブローカーズ(Intaractive Brokers:IB)といえば、

日本から開設できるアメリカ証券会社の中では、一番手数料が安いため、

人気の証券会社です。

アメリカのETFを購入している人は、IBを使っている方は多いようです。


そのIBが日本に進出するのですから、期待は高まります!

ついに、簡単にアメリカのETFを購入できる日が来るのでしょうか。

そうなれば、取り組みの遅い東証や大証にイラつくこともなく、

自由に取引が可能となります。


さぁ、既存の証券会社は戦々恐々でしょうか。


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2009年2月日経トレンディの特集「勝てるマネー術」

ちょうど1年前の日経トレンディの特集は「攻めるマネー術」でした。

そして、今月の特集は「勝てるマネー術」です。


 ■参考記事

  「日経トレンディ2008年2月号の特集はおすすめです


この1年間で、投資環境は激変してしまいました。

攻める」から「勝てる」へ、どのような変化があったのか?


結論から言うと、基本路線は変わっていません。


 ◇円定期預金、円MMF、円建て債券などの利回り比較

 ◇外貨MMF、FX(1倍)の利回り比較

 ◇インデックス投信、ETFの紹介

 ◇個別株の割安度評価


などなど、比較的安全な金融資産の紹介や比較が多いです。


日本人は定期預金好きなので、

一番初めに円定期預金を紹介しているところなどは、

面白いです。


これ以外に一番面白かったのは、「金投資」に関してです。


金投資は

 ・純金積立

 ・金ETF

 ・投資用金貨

 ・金地金

 ・金先物ミニ取引・金先物取引

などの投資方法があるそうです。


その中で、金地金の場合、

消費税アップの時に千載一遇の投資チャンスがあると言います。

消費税5%で購入して、消費税10%に売却すると、

差の5%が上乗せされるそうです。

どうしよう・・・、買っておこうかな(笑)

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関西ノムラ資産管理フェア2009 ①

野村証券から、

関西ノムラ資産管理フェア2009の案内メールが来ました!


 ■関西ノムラ資産管理フェア2009


いつも豪華な講演者が名を連ねているので、

楽しみにしているセミナーです。

さて、講演者を見てみると・・・


2/13(金):::::::::::::::::::::: リチャード・クー 氏 「内外から見た日本経済」 榊原 英資 氏 「世界の構造変化とこの国のゆくえ」 海津 政信 氏 「今後の経済展望と株式市場」2/14(土):::::::::::::::::::::: 大前 研一 氏「世界標準で考える資産形成~これから10年の投資~」 中谷 巌 氏  「『日本再生』は可能か~そのポイントは~」 伊藤 元重 氏「資産運用の視点から見た日本経済」

おぉ、今年は大前研一さんが講演されます。

これは楽しみです。

ただし、資産運用のことではなくて、

世界経済のことを中心に放して欲しいです。


キャパが2500人ですが、お早めにお申し込みください。


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海外ETFの配当が出ていました。

本日、SBI証券にログインしてみたら、

海外ETF(EEM、EFA、IVV)の配当が出ていました。


新たに海外ETFを買うほどの額ではなかったので、

速攻、米ドルMMFの購入指示をしておきました。

微々たるものですが、利息が付きますので。


ちなみに、SBI証券で海外ETFを購入されている方は、

お知らせの画面をプリントアウトするのを忘れずに!

確定申告で必要となります。


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2009年の資産運用計画

2009年の資産運用計画を立ててみました。


■ドルコスト平均法

 ・STAM グローバル株式インデックス・オープン

 ・STAM グローバル債券インデックス・オープン

 ・STAM グローバルREITインデックス・オープン


格安ファンドであるSTAMシリーズをドルコストで買い増していきます。

本当はETFにリレー投資したいのですが、スイッチコストが大きいので、

当面止めておきます。


■定期購入

 ・NEXT FUNDS 東証REIT指数連動型上場投信

 ・TOPIX連動型上場投資信託(1306)


上記2つはETFです。だから、ドルコスト平均法は使えません。

最近、単位数が下がって、小額から投資できるようになったので、

毎月決まった額の範囲内で投資しようと思います。


■不定期購入

 ・STAM STAM 新興国株式インデックス・オープン


ノーロードで新興国投資ができるので、たまに買って行こう思います。


■サブ的な投資

 ・持株会奨励金狙い

 ・株主優待タダ取り


この2つはあくまでサブとしての位置づけです。

特に私の会社では、奨励金が少ないので、

前者は途中で止めるかもしれません。


去年はIPOも考えていましたが、この相場環境では当面は難しいでしょう。

IPO環境の確認は継続して、環境が好転すれば直ぐにでも開始します。


こう並べてみると、STAMシリーズがほとんどですねぇ。

基本的には一番安いファンドに投資する方針なので、

期中でも別のファンドに変更する可能性はあります。


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2009年の目標

一年の計は元旦にあり

ということで、2009年の目標を立ててみました。

基本的には2008年の目標を見直す形としています。


ちなみに、目標は「技能・資格」「体力」「文化・芸術」「趣味」の4つの面から立てることにしています。これは偏りを無くすという意味以外にも、簡単な遊びのようなものを加えて目標達成の意欲を高めるという意味があります。


■技能・資格
 ・応用情報技術者試験(4月)
 ・システムアーキテクト試験(10月)


■体力
 ・ジョギング年間960km(月80km)
 ・ハーフマラソン2時間以内完走
 ・富士登山


■文化・芸術

 ・読書       52冊

 ・映画・DVD鑑賞 12本

 ・音楽ライブ鑑賞   2回

 ・美術館、美術展鑑賞 2回


■趣味

 ・海外旅行(オーストラリア)


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新年明けましておめでとうございます。

新年明けましておめでとうございます。


幸せなお金持ち的日記-お正月


例年は興味が無かったのですが、

朝からSPORTS DEPO(スポーツ用品店)の福袋を買うために並んでみました。


福袋は売れ残り品を集めたものというイメージはありますが、たとえ旧モデルであっても、ナイキの中綿ジャケット、トレーニングウェア上下、Tシャツ、ネックウォーマー、スポーツバッグで10000円は格安です。この時は、“当たり”だと思いました。


さっそく購入したウェアで、近所の公園に走りに行ってきました。


が、ウェアがデカイ!!!

福袋でウェアを買うと試着できないので、注意が必要です。

教訓にしてください(^^;


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プロフィール

エッジ@幸せなお金持ち的日記

Author:エッジ@幸せなお金持ち的日記

メディア掲載履歴
◇日経マネー2007年8月号
◇日経マネー2008年2月号
◇日経マネー2008年8月号
◇クレジットカード&電子マネーがっちり活用術
◇日経ヴェリタス2010年5月16日号
◇日経マネー2010年9月号
◇月刊ネットマネー2010年10月号
◇日経ヴェリタス2011年2月27日号
◇日経ヴェリタス2012年1月1日号
◇日経マネー2013年3月
◇日経ヴェリタス2013年6月23日号
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