ポートフォリオ理論に基づく国際分散投資の話を中心に、インデックス投資・新興国投資・株主優待・IPOと幅広い資産運用の話を取り扱っていきます。

大規模なリレー投資を検討中

毎月公表している運用成績では、投資している金融商品も見てもらえるようになっています。「外国株式」のアセットクラスを見てもらえれば分かるとおり、同じようなアセットクラスの金融商品が並んでいて、どうも見苦しい印象です。


海外ETFなどにリレー投資すれば良かったのですが、税金のこともあって、放ったらかしにしていました。


 ①利益が出ている時

  →リレーするタイミングで税金を取られる。

   (「取られる」という言葉は適切ではないかもしれませんが)


 ②損失が出ている時

  →損失の繰り越しは3年までなので、

    3年以内に通算できる利益を上げる必要がある。


つまり、利益も損失もない時がリレー投資のベストタイミングと言うことになります。今がその時かと言うと全然違います。ただ、信託報酬の安いETFが登場しており、信託報酬の高い、旧世代と言ってもいいような投資信託やETFを売却して、リレー投資をしたいと常々考えていました。


メインターゲットは新興国株式ですが、行き先が問題です。候補は2つあります。


 ■Vanguard MSCI Emerging Markets ETF(VWO)

  →信託報酬:0.22%

  →SBI証券等のネット証券では特定口座に未対応

  →高流動性

  →現物株の裏付けがある。


 ■上場インデックスファンド海外新興国株式(1681)

  →信託報酬:0.2625%

  →特定口座の対象

  →低流動性

  →二重課税問題をクリアーするために先物を利用


ググってみましたが、優劣を評価しているサイトは見当たりませんでした。直前まで悩みながら、答えを出したいと思います。


実施時期は6月の株主優待タダ取りが終わったあたりを計画しています。


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コメント
1 ■VWOの信託報酬は0.22%
こんにちは。水瀬です。
VWOの信託報酬は、今年2月に年率0.22%に値下げされていますよ。
ご参考まで。
http://randomwalker.blog19.fc2.com/blog-entry-1666.html
2011/06/11(土) 08:44 | URL | 水瀬 ケンイチ #79D/WHSg[ コメントの編集]
2 ■Re:VWOの信託報酬は0.22%
>水瀬 ケンイチさん

訂正ありがとうございます!
早速記事の方は修正しました。この修正のおかがで、VWO有利になったように思ってます。
2011/06/11(土) 21:02 | URL | エッジ #79D/WHSg[ コメントの編集]
3 ■無題
ネット証券での買い付けやすさや、特定口座への対応等を考えて、1680や1681、1550などで持っています。

SBI証券でログインして管理やしやすそうだったのでです。
2011/06/25(土) 16:40 | URL | 矢向 #79D/WHSg[ コメントの編集]
4 ■Re:無題
>矢向さん

ネット証券を使えば手数料も安くて済みますし、特定口座で源泉徴収ありというのも大きなメリットです。優劣をつけるのが難しいです。

ちなみに、1550は初めて知りました。最近の情報についていけていませんでした。
2011/06/25(土) 18:04 | URL | エッジ #79D/WHSg[ コメントの編集]
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