ポートフォリオ理論に基づく国際分散投資の話を中心に、インデックス投資・新興国投資・株主優待・IPOと幅広い資産運用の話を取り扱っていきます。

退職金の定期預金運用 ~関西アーバン銀行~

退職金の運用プランには、純粋な定期預金と投資信託との抱き合わせのものもあります。高手数料の投資信託には何の魅力も無いので、定期預金で運用していくことにしたいと思います。

比較的金利の高い3ヵ月定期預金を満期のたびに預け替えていく戦略です。

本日ご紹介するのは関西アーバン銀行の退職金運用プランです。


■名称:退職金運用プラン

■対象者:
 ・退職金受け取り後1年以内の40歳以上のお客さま
 ・1人1回のみ

■適用金利:
  3ヵ月:年1.5%(税引後 年1.195275%)
  1年:年0.8%(税引後 年0.63748%)

■受付期間:
平成28年10月3日~平成29年3月31日
※平成29年4月3日以降は、3ヵ月の定期預金が無くなり、1年の定期預金のみで適用金利は0.35%と大幅に悪化。

■金額:
 ・300万円以上、退職金受取額以内



適用金利は年間で表記されています。3ヵ月定期預金の利息収入は1/4しないとダメです。平成29年4月3日以降は3ヵ月定期預金が無くなってしまうので、申込するならば3月末までです。

あと気になっているのが、ホームページ上には「退職金以外の資金を合算してお預け入れいただくことはできません」とあります。お金には色が無いので、退職金なのか、それ以外の資金なのかは分からないと思うのですが・・・、つまり、一括して振り込んでくださいということでしょうか。

前回のブログ記事「退職金の定期預金運用」でも書いた通りですが、今月はIPO・PO・株主優待クロス取引で資金繰りが厳しいので、もし300万円以上のお金が余ったら、申し込みします。

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