ポートフォリオ理論に基づく国際分散投資の話を中心に、インデックス投資・新興国投資・株主優待・IPOと幅広い資産運用の話を取り扱っていきます。

個人向け国債の元本割れ解消へ

財務省が個人向け国債の元本割れ解消に向けた具体策が提示されました。


asahi.com より引用】

個人向け国債について、最終的な手取り額が払込額を下回る「元本割れ」を来年4月以降なくす措置を財務省が講じる。売れ行きが伸び悩む個人向けの販売促進に向け、買い手に安心感を与えるのが目的だ。


~中略~


この「調整額」を税引き後の利息額にすることで、元本割れをなくす。これに伴い、取り扱い金融機関のコンピューターシステムを修正する必要があるため、新制度は来年4月以降の中途換金から適用する。

【引用終わり】


解約時のペナルティを2割減額することにより、元本割れを回避するそうです。


以前、新幹線様より短期金利と長期金利の差が縮小し、個人向け国債の魅力が低下したことが、売上低迷の原因ではないかとご指摘いただきました。(最近、長期金利は上昇しており、約2.0%程度になっています。一方、短期金利(無担保コール翌日物金利)は約0.5%程度です。)


個人向け国債低迷の理由が金利にあるのであれば、元本割れするから個人向け国債の解約をしなかった人が、来年の4月から解約し始めると予想するのは間違いでしょうか?


私も個人向け国債を持っていますが、アセットクラスとしては全体の3%くらいなので継続して持ち続けますが・・・


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