ポートフォリオ理論に基づく国際分散投資の話を中心に、インデックス投資・新興国投資・株主優待・IPOと幅広い資産運用の話を取り扱っていきます。

確定拠出年金の6割が元本割れ

先日は誤報を致しまして、すみませんでした。

以後気を付けます。。。


さて、NIKKEINETで

確定拠出年金の加入者の6割が元本割れであることが

掲載されていました。


 個人の運用次第で受給額が変わる確定拠出年金(日本版401k)の運用成績が悪化している。日本経済新聞社が格付投資情報センター(R&I)と共同で運用状況を調べたところ、3月末時点で加入者の63%が元本割れになり、年利回りは4人に1人が10%以上のマイナスになった。厳しい運用状況が続けば、老後に必要な資金を十分確保できなくなる懸念もある。

50歳台後半の方などは、

大きく元本割れをしていると気が気でないと思います。
ただ、拠出額のほとんどは確定給付年金の有利な利回りで

計算されているでしょうから、結構な額になっているのではないでしょうか。


もう一つ気になったのは、

元本割れをしていない残りの37%の方は

投資信託を購入していないことになります。

現段階では

結果として運用上手と言われるかもしれませんが、

10年後、20年後は、運用下手と言われる可能性が高いでしょう。


今は投資信託にスイッチするべきです。

しかし、そのような機動的な運用方針の変更は皆無のようです。

あるデータによると、元本保証派の人は1.9%しかスイッチを

したことが無いそうです。

会社の投資教育が十分では無いと感じています。


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コメント
1 ■無題
リスクを常に取る人と極端に嫌がる人しかいませんからね。

でも今、ここ数年の株式投信で痛い目を見ない人がそれだけいるというのは驚きで、その人は多分保証を重視するから投資方法は変えないでしょうね。

ぽち2
2009/05/23(土) 11:53 | URL | masaru #79D/WHSg[ コメントの編集]
2 ■masaruさんへ
現段階では、元本割れをしていない人は、
100%定期預金等へ投資している元本確保派でしょう。
しかし、株式市場の回復に従って、だんだんと分かってくると思います。
2009/05/24(日) 09:31 | URL | エッジ #79D/WHSg[ コメントの編集]
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